Dasar AML & KYC S91BOX

Dasar AML & KYC S91BOX menetapkan langkah-langkah yang bertujuan untuk melindungi pengguna dan Platform sambil menyokong pematuhan terhadap undang-undang dan peraturan yang berkenaan.

Mencegah Pengubahan Wang Haram

Dasar ini menyokong usaha S91 untuk mengenal pasti dan mencegah aktiviti yang mungkin melibatkan pengubahan wang haram atau penyalahgunaan lain terhadap transaksi Platform.

Mencegah Penipuan

Langkah AML dan KYC juga digunakan untuk membantu mengesan dan mencegah tingkah laku menipu yang mungkin menjejaskan pengguna, transaksi atau perkhidmatan Platform.

Melindungi Pengguna

Pengesahan, pemantauan transaksi dan langkah semakan risiko membantu S91 mengenal pasti aktiviti yang berpotensi mencurigakan dan mengambil tindakan yang sewajarnya untuk melindungi pengguna dan Platform.

Mematuhi Keperluan Yang Berkenaan

S91 menggunakan langkah AML dan KYC untuk menyokong pematuhan terhadap undang-undang dan keperluan peraturan yang berkenaan.

S91 mungkin meminta pengesahan identiti (KYC) sebelum membenarkan pengguna mengakses perkhidmatan tertentu, termasuk pengeluaran. Pengguna yang tidak melengkapkan pengesahan yang diminta mungkin mempunyai akses terhad kepada ciri-ciri Platform tertentu.

Pengenalan Diri Yang Dikeluarkan Kerajaan

Sebagai sebahagian daripada pengesahan KYC, S91 mungkin meminta satu bentuk pengenalan diri sah yang dikeluarkan oleh kerajaan untuk mengesahkan identiti pengguna.

Pengesahan Swafoto

Pengguna mungkin diminta untuk melengkapkan pengesahan swafoto sebagai sebahagian daripada proses pengesahan identiti.

Bukti Alamat Kediaman

S91 mungkin meminta bukti alamat kediaman apabila maklumat tambahan diperlukan untuk pengesahan KYC.

Pengesahan Pemilikan Pembayaran

Pengesahan mungkin termasuk mengesahkan pemilikan pembayaran untuk memastikan maklumat pembayaran yang berkaitan dikaitkan dengan pengguna yang sepatutnya.

Akses Apabila KYC Tidak Dilengkapkan

Pengguna yang gagal melengkapkan pengesahan identiti yang diminta mungkin mempunyai akses kepada ciri-ciri Platform tertentu yang dihadkan sehingga keperluan pengesahan yang berkenaan dipenuhi.

Untuk melindungi Platform, S91 mungkin menjalankan pemantauan transaksi untuk mengenal pasti tingkah laku yang luar biasa, mencurigakan atau berpotensi menipu merentasi aktiviti Platform yang berkaitan.

Deposit dan Pengeluaran

S91 mungkin memantau deposit dan pengeluaran sebagai sebahagian daripada langkah AML, pencegahan penipuan dan keselamatannya.

Transaksi Buyback

Transaksi Buyback mungkin dipantau untuk mengenal pasti corak aktiviti yang memerlukan semakan lanjut di bawah kawalan AML dan KYC Platform.

Tuntutan Ganjaran

S91 mungkin memantau tuntutan ganjaran apabila perlu untuk mengesan aktiviti yang mencurigakan atau menipu.

Corak Transaksi Luar Biasa

Aktiviti transaksi mungkin disemak apabila S91 mengenal pasti corak transaksi luar biasa yang boleh menunjukkan potensi penipuan atau tingkah laku mencurigakan lain.

Aktiviti Berbilang Akaun

S91 mungkin memantau aktiviti berbilang akaun sebagai sebahagian daripada usahanya untuk mengenal pasti tingkah laku mencurigakan dan melindungi Platform.

Apabila aktiviti mencurigakan dikenal pasti, S91 mungkin menjalankan semakan risiko dan menggunakan langkah tambahan berdasarkan keadaan.

Meminta Dokumen Sokongan Tambahan

S91 mungkin meminta dokumen sokongan tambahan apabila maklumat lanjut diperlukan untuk menyemak pengguna, akaun atau transaksi.

Melengahkan Pemprosesan Transaksi

Pemprosesan transaksi mungkin dilengahkan semasa aktiviti mencurigakan atau maklumat sokongan berkaitan sedang disemak.

Menolak Pengeluaran

S91 mungkin menolak pengeluaran apabila semakan risikonya mengenal pasti keadaan yang memerlukan transaksi tidak diteruskan.

Membekukan Akaun Sementara

Akaun mungkin dibekukan sementara apabila perlu semasa semakan aktiviti mencurigakan.

Menggantung Akses Platform

S91 mungkin menggantung akses Platform apabila diperlukan untuk melindungi pengguna dan Platform semasa aktiviti berkaitan disiasat atau disemak.

Rekod Transaksi

S91 mungkin menyimpan rekod transaksi selama yang diperlukan di bawah undang-undang yang berkenaan atau untuk tujuan perniagaan yang sah.

Dokumen Pengesahan

Dokumen yang diberikan untuk pengesahan identiti juga mungkin disimpan untuk tempoh yang diperlukan oleh undang-undang yang berkenaan atau tujuan perniagaan yang sah.

Kerjasama dengan Pihak Berkuasa Kawal Selia

S91 berhak untuk bekerjasama dengan pihak berkuasa kawal selia apabila diperlukan oleh undang-undang sebagai sebahagian daripada tanggungjawab pematuhannya.

Aktiviti Menipu atau Menyalahi Undang-Undang

Pengguna yang didapati terlibat dalam aktiviti menipu, menyalahi undang-undang atau pengubahan wang haram mungkin akaun mereka digantung atau ditamatkan secara kekal.

Melindungi Pengguna dan Platform

Pengesahan identiti, pemantauan transaksi, semakan risiko dan langkah pematuhan lain digunakan untuk membantu mengurangkan penyalahgunaan kewangan dan mengekalkan keselamatan S91 serta penggunanya.

Perubahan kepada Dasar

S91 mungkin mengemas kini Dasar AML & KYC dari semasa ke semasa apabila keperluan pematuhannya atau amalan Platform berubah.

Versi Dasar Terkini

Versi terkini Dasar AML & KYC akan kekal tersedia di Platform untuk semakan pengguna.

Apakah maksud AML pada S91BOX?

AML bermaksud Anti-Money Laundering (Anti-Pengubahan Wang Haram). Dasar ini menerangkan langkah-langkah yang digunakan oleh S91 untuk membantu mencegah pengubahan wang haram, penipuan dan aktiviti kewangan lain yang berpotensi menyalahi undang-undang.

Apakah maksud KYC pada S91BOX?

KYC bermaksud Know Your Customer (Kenali Pelanggan Anda). Ia merujuk kepada langkah pengesahan identiti yang mungkin diperlukan oleh S91 sebelum pengguna dapat mengakses perkhidmatan Platform tertentu.

Bilakah S91BOX boleh meminta pengesahan KYC?

S91 mungkin meminta pengesahan identiti sebelum membenarkan akses kepada perkhidmatan tertentu, termasuk pengeluaran.

Apakah dokumen yang mungkin diperlukan untuk KYC?

Pengesahan mungkin termasuk pengenalan diri yang dikeluarkan kerajaan, pengesahan swafoto, bukti alamat kediaman dan pengesahan pemilikan pembayaran.

Apa yang berlaku jika saya tidak melengkapkan KYC?

Pengguna yang gagal melengkapkan pengesahan yang diminta mungkin mempunyai akses terhad kepada ciri-ciri Platform tertentu.

Transaksi apa yang boleh dipantau oleh S91BOX?

S91 mungkin memantau deposit, pengeluaran, transaksi Buyback, tuntutan ganjaran, corak transaksi luar biasa dan aktiviti berbilang akaun.

Apa yang boleh berlaku apabila aktiviti mencurigakan dikesan?

S91 mungkin meminta dokumen tambahan, melengahkan pemprosesan transaksi, menolak pengeluaran, membekukan akaun sementara atau menggantung akses Platform.

Adakah S91BOX menyimpan dokumen KYC dan rekod transaksi?

S91 mungkin menyimpan rekod transaksi dan dokumen pengesahan selama yang diperlukan oleh undang-undang yang berkenaan atau tujuan perniagaan yang sah.

Bolehkah S91BOX bekerjasama dengan pihak berkuasa kawal selia?

Ya. S91 berhak untuk bekerjasama dengan pihak berkuasa kawal selia apabila diperlukan oleh undang-undang.

Bolehkah akaun ditamatkan kerana pengubahan wang haram atau penipuan?

Ya. Pengguna yang didapati terlibat dalam aktiviti menipu, menyalahi undang-undang atau pengubahan wang haram mungkin akaun mereka digantung atau ditamatkan secara kekal.